摩根富林明邱可君》送老媽基金 6年賺7成

聯合報╱台北訊】
2008.01.23
摩根富林明產品策略部協理

銀髮爸媽風險承受度低，最適合穩健投資術。摩根富林明產品策略部協理邱可君8年前曾買一檔國內平衡型基金送給老媽，前年贖回，總報酬率7成，正好是媽媽去東歐旅遊的團費。
2000年2月台股創下萬點記錄，當時買股票儼然成為「全民運動」，連她媽媽都想進場，但她怎麼看都覺得股市漲太多，因此挑了一檔國內平衡基金送給媽媽，果然之後股市隨著911、SARS等事件一洩千里，平衡基金股、債平衡配置的投資哲學，讓媽媽躲過好幾場股災，直到前年贖回總報酬率達7成，平均一年約賺10%左右，是定存利率的5倍。

邱可君建議，銀髮族投資穩健比報酬重要，除適合國內、全球平衡型基金外，績效不至
銀髮族投資穩健比報酬率重要，除國內、全球平衡型基金外，績效不至於暴漲暴跌的全球股票型、國內外組合型基金也是可選擇標的。暴漲暴跌的全球股票型、國內外組合型基金，也都是可考慮的標的。

不少爸媽在金鼠年送自家孩子們紅包，還想幫小孩挑幾檔基金做為未來的教育、出國留學費用。邱可君認為，兒童投資和銀髮族不同，投資期間可以拉得很長，以時間換取報酬，並且能夠積極操作。
以她自己為例，邱可君有個六歲的兒子，從3年前就開始幫兒子定期定額買基金、投資型保單方式，累積資產。
基金方面，一個月一檔基金投資金額為3,000元，目前投資標的包括台股、東協、印度、天然資源還有東歐，目前幾檔基金平均年報酬率為20%。

去年邱可君曾試著替兒子買一檔生技基金，由於生技產業仍處萌芽階段，很多企業都尚未獲利，雖然目前股價、本益比都低，但擺了一年基金都沒起色，她就趁著去年下半年轉換到印度基金。